4 stratégies d’investissement immobilier à connaître

Le marché immobilier européen est en effervescence. Face à la volatilité des prix, à l’inflation et à la hausse des taux d’intérêt, les investisseurs immobiliers recherchent activement des stratégies et projets d’investissement qui résistent à la dépréciation. Mais comment trouver des projets immobiliers qui résistent à l’inflation et garantissent un bon retour sur investissement dans un marché immobilier perturbé ?

Dans cet article, nous aborderons quatre types de stratégies d’investissement immobilier qui ont récemment gagné en popularité dans différents pays européens. Investisseurs, agents immobiliers et conseillers financiers : découvrez les nouvelles tendances du marché !

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1. Le potentiel croissant du Single-Family Rental en Europe

Dans le contexte du marché de l’investissement locatif, le terme de « Single-Family Rental » désigne des biens résidentiels indépendants, ce qui recouvre certains types de biens tels que les maisons individuelles ou les maisons mitoyennes, louées à des ménages individuels. Par opposition, le « logement multifamilial » se définit par des ensembles d’appartements, souvent construits à des fins locatives. Ce type de projet immobilier génère souvent un rendement locatif intéressant pour les investisseurs.

D’après The Business Research Company, les investissements dans le Single-Family Rental ont augmenté dans le monde entier au cours des dernières années. Le marché mondial de la construction de logements individuels devrait ainsi atteindre 981,26 milliards de dollars en 2027.

Ce fort intérêt pour ce type d’investissement semble parti pour durer, avec à la clé de nouvelles approches créatives pour répondre aux besoins spécifiques du marché du Single-Family Rental. Cette dynamique dépasse les frontières, comme en témoigne l’augmentation du nombre de projets immobiliers de Single-Family Rental dans divers pays d’Europe.

2. Les investisseurs saisissent les opportunités offertes par le Build-to-rent (BTR)

L’expression « Build-to-Rent » (BTR) désigne le développement de logements locatifs qui privilégient la qualité de vie, les services et la vie en communauté. Ce modèle d’immobilier locatif remet en question les stratégies traditionnelles d’investissement immobilier en proposant non seulement des logements, mais aussi un style de vie associé à ces derniers.

Les immeubles « Build-to-Rent » sont conçus en tenant compte des besoins et des attentes des locataires d’aujourd’hui. Ils proposent fréquemment une gamme étendue de services, une location meublée, une gestion locative professionnelle et mettent l’accent sur tout ce qui peut favoriser la vie sociale. Les projets d’immobilier locatif en BTR sont généralement réalisés par des investisseurs institutionnels dans le cadre de joint-ventures avec des partenaires (promoteurs et/ou gestionnaires immobiliers) ou via du crowdfunding.

Pourquoi investir dans le BTR ?

Le BTR est une excellente option d’investissement immobilier locatif offrant de nombreux avantages aux investisseurs qui cherchent à générer des revenus fonciers tout en ayant un impact positif sur le marché du logement, puisqu’ils contribuent à pallier au déséquilibre entre l’offre et la demande locative. D’après la British Property Federation, l’offre de lots en BTR a ainsi augmenté de plus de 400 % depuis 2015. En décembre 2015, 50 000 lots étaient soit livrés, soit en cours de construction, soit planifiés, selon la British Property Federation. Au deuxième trimestre 2023, ce nombre a atteint 253 000 lots.

3. Relever les défis socio-économiques grâce aux transactions de cession-bail

Une transaction de cession-bail (également appelée « sales leaseback » ou « sales and leaseback » en anglais) implique généralement qu’un propriétaire vende son bien immobilier à un investisseur ou à un acquéreur, qui le reloue alors immédiatement à l’ancien propriétaire. Dans ce cas de figure, le vendeur devient le locataire, et l’acheteur le propriétaire bailleur.

Le concept de cession-bail a récemment gagné en popularité, en particulier dans des pays comme l’Allemagne, où l’âge médian est élevé (47,8 ans en 2022) et continue d’augmenter rapidement. D’autres pays sont confrontés aux mêmes enjeux, comme l’Italie, où l’âge médian (46,5 ans en 2022) n’est inférieur que d’environ un an à celui de l’Allemagne.

À mesure que les pays du monde entier voient leur population vieillir et que leurs besoins en matière de finances et de logement évoluent, les opérations de cession-bail apparaissent comme une alternative intéressante avec des avantages uniques. Ces transactions sont amenées à devenir de plus en plus courantes, car elles constituent un outil précieux permettant aux personnes âgées de vivre leur retraite plus confortablement et en toute sécurité.

Les transactions de cession-bail représentent tant pour les vendeurs que pour les acquéreurs/investisseurs une stratégie gagnant-gagnant. Les vendeurs peuvent débloquer des revenus complémentaires ; cette nouvelle liberté financière peut être utilisée de différentes manières : financement de la vieillesse et des dépenses de santé, travaux de rénovation, projets de voyage ou simplement amélioration du style de vie. Ils continuent en parallèle de bénéficier du même niveau de sécurité, puisqu’ils restent dans leur résidence principale et n’ont pas à changer de mode de vie.

Les acquéreurs bénéficient d’un faible niveau de risque et de la possibilité de générer une plus-value via des revenus locatifs réguliers.

4. Le leasing immobilier favorise l’accès à la propriété

Le leasing immobilier, parfois appelé location-­accession ou location-vente, est un tremplin permettant à de nombreuses personnes d’accéder à la propriété. Cette approche innovante permet aux futurs propriétaires de louer un bien immobilier avec possibilité de l’acheter plus tard, généralement après une période définie au contrat.

Le leasing immobilier permet aux particuliers de ne pas être tributaires de l’obtention d’un prêt immobilier ni d’un apport personnel sur le court terme, car le bien immobilier est acheté par la société qui fournit le service de leasing. Les aspirants propriétaires peuvent donc vivre dans un logement qu’ils ont l’intention de posséder un jour, tout en économisant en parallèle afin d’augmenter leurs chances d’obtenir un prêt immobilier sur le plus long terme.

L’investissement immobilier en 2024 et au-delà : redéfinir la vente, l’achat, l’investissement et la location

Les stratégies d’investissement immobilier évoquées ci-dessus sont une réponse proactive aux changements démographiques et à l’évolution des besoins en matière de logement que rencontre le secteur de l’immobilier en Europe. En adoptant des solutions innovantes et de nouvelles stratégies permettant de générer une plus-value, les investisseurs ne se contentent pas de tirer parti d’opportunités créées par le marché : ils répondent aussi à d’importants enjeux de société et contribuent à révolutionner nos modes de vie.

Dans un monde où les frontières entre le logement résidentiel, l’investissement immobilier et la société deviennent de plus en plus floues, les stratégies d’investissement présentées dans cet article sont plus que de simples outils financiers : ce sont des accélérateurs de changement. Armés des bonnes solutions et connaissances, les investisseurs institutionnels ont alors toutes les cartes en main pour favoriser l’innovation et prendre les meilleures décisions d’investissement possibles.

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